日前，银行重大风险事件与案件处置的话题受人关注，并且与之相关的银行重大风险事件与案件处置应急预案同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。

银行重大风险事件与案件处置(银行重大风险事件与案件处置应急预案)

导读目录：

银行重大风险事件标准？

银行重大风险事件的标准有以下几点：

1、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的；

2、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的；

3、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的；

4、银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。银行重大案件处置过程中，案件性质、案件分类、涉案金额、涉案机构、涉案人员等发生重大变化的，银行保险机构、派出机构应当及时报送案件确认报告续报，报送路径与案件确认报告一致。

银行风险事件处置原则？

一是，坚持常态管理原则。银行保险机构应当建立突发事件应对工作机制，并将突发事件应对管理纳入全面风险管理体系。

二是，坚持及时处置原则。银行保险机构应当及时启动本单位应对预案，制定科学的应急措施、调度所需资源，及时果断调整金融服务措施。坚持最小影响原则。银行保险机构应当采取必要措施将突发事件对业务连续运行、金融服务功能的影响控制在最小程度，确保持续提供基本金融服务。

三是，最小影响原则。银行保险机构应当采取必要措施将突发事件对业务连续运行、金融服务功能的影响控制在最小程度，确保持续提供基本金融服务。

银行机构重大案件标准？

银行重大案件的标准有以下几点：

1、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的；

2、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的；

3、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的；

4、银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。

银行重大案件处置过程中，案件性质、案件分类、涉案金额、涉案机构、涉案人员等发生重大变化的，银行保险机构、派出机构应当及时报送案件确认报告续报，报送路径与案件确认报告一致。

如何建立银行案件风险滚动式检查机制？

银行存款风险滚动式检查制度

之一条为完善商业银行内控制度，加强存款风险管理，保护客户资金安全，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件的发生，根据中国银监会关于《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》要求，结合我行实际工作，特制定本检查制度。

第二条存款风险滚动式检查制度的检查对象是各网点在对公结算账户中核算的本、外币存款。

第三条存款检查实行接续滚动和抽查的方法，以3至6个月为一个周期，每年不少于2个周期；每次抽查不少于20%。在本周期未受到检查的存款，在下一个周期接续滚动检查，以实现全面覆盖。

第四条存款风险滚动式检查由总行派人独立实施，或由总行统一抽调人员实施。

第五条存款检查中发现问题的确认：存款检查中发现疑点或问题，由检查人员独立与相关企业核对、跟踪彻查，并予以确认，以实现保证真实的要求。遇有重大问题应及时向上级机构报告。

存款检查中发现的问题经确认后，被查网点应立即纠正，有犯罪嫌疑的，移交司法机关处理，并按重大事项报告制度向当地银行业监管机构报告。同时，还要剖析形成问题的原因，找出操作的漏洞、制度的缺陷及管理方面的不足，并及时弥补，以实现确有实效的要求。

第六条存款风险滚动式检查应遵循存款检查“三优先”原则。

（一）大额存款优先检查的原则：即在检查周期内，对所有对公结算账户中单笔更大额存款优先检查，并由大到小依次检查。大额存款的金额下限，按照单笔20万元以上掌握，并视不同时期的情况进行调整。

（二）存款异常变动优先检查的原则：即在检查周期内，对对公结算账户中违反常态变动的存款优先检查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期内频繁收付的存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、账户所有者与无业务往来者划转大额款项等情形。

（三）重点账户存款变动优先检查的原则：即在检查周期内，对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。重点账户包括（但不限于）非银行长期合作客户开立的临时结算账户、未经银行营销主动开立即收付大额款项的账户、由非开户企业人员 *** 开立的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的；

银行风险事件是什么意思？

风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件，具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪！

从事理财业务的商业银行在理财业务中出现重大风险和损失时应当及时向什么地方报告并提交应对措施？

从事理财业务的商业银行在理财业务中出现重大风险和损失时，应当及时向银行业监督管理机构报告，并提交应对措施。

理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

声誉风险应急处理流程？

1、处理流程

（1）窗口处理银行声誉事件的工作流程：

窗口发生纠纷后，首先由窗口服务人员对事件进行归类，针对具体的声誉事件类型，适用相应的解决方法和原则。

（2） *** 处理银行声誉事件的工作流程：

*** 监管部门的工作人员，需要每天定时对 *** 进行检测，针对网上披露的、热议的、或者媒体报道的银行声誉事件进行跟踪、统计，分析变化过程、程度，并针对不同类型的声誉事件选择适用不同的处理方法和原则。

（3）特殊工作流程：

对由于他方的责任，造成银行声誉受到较大的损害的情况，或者相对利益人已就银行声誉事件提起诉讼等法律程序的情况，银行将统一由某个部门进行处理，其他单位或部门均不再对该事件发表公开的或职务上的言论。

（4）服务专线处理银行声誉事件的工作流程：

设立服务专线，由经过专门培训的工作人员针对社会公众提出的对银行政策、规范、服务品种等的质疑进行解答、统计提供处理途径。

2、报告流程

（1）窗口处理银行声誉事件的报告流程：

窗口服务人员处理纠纷后，由窗口监管人员每月底将窗口发生的声誉事件种类和处理情况进行汇总，报告给声誉风险监管机构统计和备案。

（2） *** 处理银行声誉事件的报告流程：

设立专门的 *** 监管部门，由专人负责处理 *** 上披露的、热议的银行声誉事件，并由 *** 监管部门在每个月底将检测情况和 *** 声誉事件的类型和处理结果进行汇总，报告给声誉风险监管机构进行备案、统计。

（3）特殊银行声誉事件报告流程：

针对使用特殊工作流程处理的银行声誉事件，由具体负责处理事件的部门将该事件的种类和处理情况及结果在每个月底前进行汇总，报告给声誉风险监管机构进行备案、统计。

（4）服务专线处理银行声誉事件的报告流程：

服务专线部门，将专线服务人员在工作中处理的商业银行声誉事件的种类和处理情况在每个月底前进行汇总，报告给声誉风险监管机构进行备案、统计。

3、专家流程

针对情况复杂、重大的银行声誉事件，以及发生频率较高的一般银行声誉事件，由声誉风险监管部门负责组织专家，对重大银行声誉事件给银行声誉造成的损害进行风险评估，并制定解决方案，对外发表评论。

以上我们从定义、分类、处理方法和原则、以及处理流程四个方面对商业银行声誉风险管理制度的构成进行了分析，这四部分是建立商业银行声誉风险管理制度的重要组成部分。在金融全球化的今天，要建立一套行之有效的商业银行声誉风险的管理制度还需要我们在实践中不断的探索和创新。

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