银行重点领域廉洁风险(银行重点领域廉洁风险方案)-百科知识-康晓百家推

按照廉政风险防范管理工作要求，逐一排查存在或可能存在的廉政风险点，对各部室、网点的主要职能、查找的廉政风险点及其制定的防范措施，采取多种形式进行公开公示，并组织党员干部认真填写《岗位（个人）廉政风险自查表》，《单位（集体）廉政风险自查表》，《岗位廉政风险防范承诺书》。逐级廉政谈话。支行行长与公司机构客户营销部、个人客户营销部和四个网点负责人等高风险岗位人员进行廉政谈话；与分管的部、室主要负责人和一般风险岗位人员进行廉政谈话。针对谈话对象职责和岗位风险提出明确要求，并做好了谈话记录。

银监局廉政风险点及防控措施？

1.企业设立批准和审核的部门。

2.问题投诉及反馈部门。

3.监督及检查部门。都为风险点。措施：

1.设立企业成立公示制度。

2.设置办事负责人制度。

3.设立问题回返制度。

银行的员工如何廉洁自律？

为加强领导干部自身廉政建设，规范员工廉洁自律行为，根据《中国农业银行党委廉洁自律六项规定》、省行关于贯彻落实总行党委廉洁自律六项规定有关会议精神，结合本行实际，经市行党委研究，特作以下规定：一、市行本部工作人员到支行出发，不准向支行要车接送；市行行级领导到支行出发，一律由支行对口分管领导陪同，减少不必要的陪同人数。

二、市行本部工作人员到支行出发，支行具备接待条件的，一律安排在内部食堂就餐；有当地党政领导、客户参加时确需在外就餐，一律征得出发行领导和工作人员同意后方可安排在外就餐，且要严格控制陪餐人数和就餐标准。三、检查组工作人员到支行进行业务检查，支行内部有住宿条件的，一律安排在内部；支行不具备条件的，按标准安排在外部住宿，并持合法有效凭证回检查组织派出行据实报销。

四、任何人不得用公款支付应由个人承担的费用支出；上级行工作人员不得以任何名义在下属单位报销公务和个人支出。五、工作日中午严禁饮酒。因公务活动确需饮酒的，必须经上一级主管领导批准（行级领导参加的，由行长批准；中层干部参加的，由分管行领导批准；其他人员参加的，由所在单位或部门主要负责人批准），并严格控制饮酒数量，不准醉酒、酗酒；不得借送行、接风等理由用公款聚餐饮酒。

未经批准参与非公务聚会就餐的，一律由个人付费；未经批准工作日中午饮酒的，饮酒者不得上岗，并按旷工处理，扣发当事人当日工资；情节严重，影响正常工作秩序的，给予有关责任人通报批评或纪律处分。六、不得以任何名义接受客户、下属员工馈赠的现金、有价证券、储值卡、购物卡、贵重物品及土特产品等任何礼品和纪念品，参加公务活动接收的礼品一律交办公室登记保管；违反者，给予有关责任人员警告至记大过处分。

七、召开系统内部会议或组织活动，除有上级行和外部领导、客户参加的以外，一律不得在会场、房间摆放鲜花、水果、香烟等物品，不得另外配备卫生洗漱用品。市行组织的各种专业性会议，不得安排宴会。八、不得在贷款审批、资产处置、集中采购、基建装修、干部任用等问题上打招呼、批条子；外出学习、培训、考察不得利用公款旅游、消费以及接收关联单位的馈赠和资助；系统内接待不得用公款安排高消费娱乐、健身活动、观光游览等与工作无关的活动。

九、未经批准，不得参加 *** 、客户组织的外出学习、考察活动；不得以任何名义向客户借款或为他人介绍借款及担保；不得由客户承担应由单位或个人承担的各类费用支出；不得接受客户安排的高消费娱乐活动。不得向客户提供资金并收取高于银行同档次贷款利率的利息；不得持有客户非公开募集的股份。

十、不得利用职务之便为配偶、子女、近亲属和他人谋取私利。以上十项规定，按照分层分级管理原则，实行“谁主管、谁负责”，当事人如有违反，主管领导应负连带责任，除追究当事人责任外，还要追究部门主要负责人或分管行领导的责任；情节严重，造成不良影响的，给予主管领导全辖通报批评。

各级领导干部，要率先垂范，以身作则，模范遵守廉洁自律各项规定，并自觉接受全行干部员工的监督。要严格公务消费的监督管理，一般情况下，行级领导不准自行支出结算公务费用；公务消费支出有副行长参加的由行长审签，有行长参加的由纪委书记审签。各单位、各部门的公务消费应建立支出台账，并定期进行通报；行级领导的公务消费情况，每季在党委会上进行通报；各部门的公务消费情况，按季在行务会上进行通报；各单位的公务消费情况，每季向上一级行党委报告一次。

银行零售业务廉洁风险点有哪些？

主要是怕柜员出现道德和操作上出现风险，防止柜员利用职务便利，从事或帮助他人进行洗钱，转移资本等活动。

你最近是接到上面要写的风险合规的文要写吧，银行风险中，每一条你就对应着找，总会想到一点两点的，祝工作顺利。

银行基层党组织风廉政建设要做哪些工作？

一、加强组织机构的建设。　　二、加强资金风险案件的防控。　　三、加强内控制度建设，并把责任层层分解至基层网点，行成一级保一级，一级为一级服务的好习惯。　　四、加强反腐倡廉教育，特别是重控岗位的廉洁教育，应到实地接受警示教育，教育片不如现身说法更让人感动，和更俱教育性。　　五、加强合规经营、合法受理业务的教育，同时加强职业道德教育，树立良好的服务形像。　　六、严格执行“三重一大”报告制度。