银行走访企业营销情况汇报(银行走访企业营销情况汇报材料)-百科知识-康晓百家推

日前，银行走访企业营销情况汇报的话题受人关注，并且与之相关的银行走访企业营销情况汇报材料同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。

银行走访企业营销情况汇报(银行走访企业营销情况汇报材料)

导读目录：

银行走访企业应了解哪些情况？

银行营销思路八大要点？

银行走访调查是什么意思？

银行双谈双促汇报材料？

银行网格化精准营销管理办法？

邮政储蓄银行走访记录如何写？

存款营销工作亮点？

邮储银行如何发展公司业务以及该采取怎样的营销策略发展和状大规模？

银行走访企业应了解哪些情况？

银行实地考察应对分析

一、银行考察内容

（一）企业背景考察

1、企业及法人的行业发展历程

2、企业及法人的经营优势以及经营理念

3、企业未来发展规划、具体实施计划、现时进度。

4、公司的股东情况，占比。

5、公司是否有涉猎其他行业经营，进行其他投资，其它投资的盈利情况如何。

（二）企业资产考察

1、考察设备实物，包括设备新旧， 2、考察办公环境，从此看出公司的整理管理水平

3、考察仓库，存货情况，核对是否符合报表所递交的数据。也看看企业的管理状况

4、考察产品，主要看产品的工艺水平、质量。

5、考察其他体现公司财力的资产：如公司的办公楼、宿舍楼、

（三）企业经营考察

1、产品生产流程，包括各个环节如何对接、生产线状况，产品升值空间

2、原材料渠道，原材料成本，主要合作方资质，各采购方占比，经营模式主要结算方式

3、销售渠道及模式，包括销售区域，（内销、外销）

3.1客户的资质：是否国内外是知名企业

3.2合作模式：单纯的交易还是占有股份

3.3盈利空间：利润率以及结算方式、结算周期

4、企业在行业内的经营优势：如行业经验，知识产权，技术专利等

5、出现行业性的危机企业如何应付，是否有危机应对方案。

（六）资金用途考察企业贷款的主要目的，贷款资金是使用计划，需要资金的项目介绍，进行阶段及规划。

（五）财务管理考察

1、财务架构：财务部门人员架构设置，人员数、财务流程。

2、财务对公司的重要性，如何对公司起监督建议作用

3、企业年营业额，利润，应付应收账款，账期

4、企业主要结算方式，资金回收天数，资金流动天数

5、公司主要上下游的占比情况

（六）企业文化及形象考察

1、企业管理制度，包括上班制度、员工福利待遇，轮班体制等

2、企业形象，包括公司法人谈吐，对企业发展以及行业未来发展的见解

二、客户应对对策

（一）关于企业发展背景

1、充分阐述本企业的发展历程，按企业发生飞跃发展的的时间点来阐述，被行业认可的发展经历。

2、充分讲述企业法人的行业从事经历，按个人发展飞跃进步的时间来阐述，如被多数人认可的工作经历。

3、清晰分阶段阐述企业发展规划，步骤、愿景，如营业额目标，行业地位例目标，具体项目完成等。

4、如果公司个别股东可以重点介绍资质较好，行业地位较高，财力雄大的自然人或机构。

5、尽量不阐述公司的涉猎的其他行业或投资的情况，维持企业专注本行业发展的形象。

（二）企业资产考察

1、介绍设备的先进，高价，高效的特长，生产流水线的齐备。

2、介绍设备的日常维护工作，显示企业的高效运营。

3、保持办公环境的整洁。

4、保持消防环保安全等措施的正常存在

5、规范仓库的人员管理，出入库管理，防火防水防盗等措施的管理 6、规范产品的保管，维护，盘货方式等管理

7、呈现公司的无形资产，比如：购买的商品，专利，品牌、高价家私或房产建筑

（三）企业经营考察

1、总结产品生产流程，包括原材料处理，加工环节，交易方式等。

2、原材料渠道，大概阐述有实力的采购合作方，现金结算方式，3个月以内的结算周期，显示出企业的资金缺口

3、销售渠道，介绍比较国内外都有一定名气的合作方，现金结算方式，3个月以内的结算周期

4、充分展示企业的知识产权专利，技术专利，以及自己在这方面投入的资金和资源。

5、应付危机方式，如何降低本企业成本，转变销售策略，地区，对象等。

（四）财务管理考察

1、体现财务对公司的各个经营环节的严格把控，如采购环节、生产环节、销售环节的成本，利润掌握，核算等。

2、体现财务对公司的重要建议、监督作用，比如：某些环节是财务介入的，需要依赖财务建议进行决策的。

3、上下游介绍，避免出现多度集中某一家合作方，各自占比最后比较平衡。（降低企业对某个企业的依赖，以为一旦对房产产生风险，也会对自己的企业产生影响）

（五）企业文化及形象考察

1、规范的上下班制度，尽量丰富的员工福利待遇，合理的轮班体制等 2、法人穿着干净利落，谈吐尽量保持深度，对企业发展前景规划，行业看法更好提前做好功课，可以参考行业新闻等网上信息。

三、我司指导准则

（一）我司根据以上所述银行考察内容，事先对企业进行一次实地考察

（二）根据企业实际情况，整理不符合银行要求的情况清单

（三）根据以上所述清单，参考以上客户应对对策对企业提出整改建议。

（四）若企业无法进行整改，可对企业客户提出委托我司进行整改建议， *** 人员负责跟踪企业对我司的整改建议的落实情况

（五） *** 人员检查企业整改情况。

（六）约定银行考察时间，争取陪同考察。

银行营销思路八大要点？

1、抓短板

做好专精特新规上企业覆盖度提升工作，一户一策把握客户真实需求，努力促成初步合作；

2、排摸家底

通过业务数据、业务收支、每季度汇报材料等了解支行目前的业务发展现状、业务发展结构、以及业务发展模式；通过走访支行存贷客户，了解支行客户亲疏度，明确支行业务基本盘；通过支行各条线员工谈心，了解支行人员结构的同时，寻找支行发展中遇到的问题和机会。

3、夯基础

针对存量国结有效户激活率低，小微企业户数净增乏力“短板”，将加大清单内客户的走访沟通力度，深挖企业内在需求，分析产品配套方案，提高指标完成情况；

4、扩储备

继续做好有授信未足额用信和无贷户客户走访排摸工作，加强与非信贷企业客户的沟通联系，及时跟进企业需求做好业务储备。

5、摸索定位

通过走访金融办，了解区域的金融数据、区域金融机构的发展现状，明确发展差距；通过走访网点所在街道，了解所处地区的发展状况和产业结构，寻找自身发展与当地经济的契合度；通过走访区域内电商园区、新兴产业园区，深入了解园区发展，同时，寻找业务切入点。

6、强化内控

以离职审计为管理切入点，围绕贷款三查管理、客户准入不审慎、尽职调查不到位等进行披露和大讨论，着重强调合规、风控的重要性。为保证业务可持续发展，将内控管理作为常态化工作去抓。

7、加强催收

在利差收窄的趋势下，以“向不良资产要效益”为导向，建立银行逾期及后三类贷款台账，每户到人、每户摸底、确立催收方案、加快催收进度。

8、加强文化建设

及时传达各类会议精神，尤其是“从哪来、在哪里、去哪里”三个命题的阐述，让员工在工作中有底气、有信心、有决心；通过企业文化上墙，让企业文化引领支行业务发展以及员工队伍建设，加强员工归属感和凝聚力。

银行走访调查是什么意思？

银行走访调查意思是要核定银行的相关客户人员是否信息真实有效，而且所住的地址和提供的 *** 号码是否真实，有效还要调查客户的一些相关金融方面的信息，工资的待遇，年收入以及工作单位等，这都是银行走访调查的相关内容，他会通过走访调查来审核客户的相关信息是否真实有效。

银行双谈双促汇报材料？

双谈双促汇报材料

1、牢抓党建促进业务工作发展：必须适应新形势、新任务的要求，坚持围绕中心、服务大局，拓宽领域、强化功能，扩大党的工作的覆盖面，不断提高党的基层组织的凝聚力和战斗力。

2、在业务工作中不断发展党建：在业务工作中，可以将党建工作同业务工作通盘考虑，找到合适的契入点，一起制订、一起检查、一起落实。

3、在业务工作中检验党建工作成效：业务工作做得好，说明党建工作发挥了应有的凝神聚力的带头作用，以促发展的作为和成效论英雄，以发展的成果来检验和评价党建工作。

银行网格化精准营销管理办法？

对于多数银行而言，网格化经营和精准营销尚处于起步阶段，这从一个侧面反映出银行市场营销和客户管理潜力巨大。结合实际情况对银行网格化精准营销工作提出一些见解。

（一）搭建组织架构，合力有序实施。推行网格化经营和精准营销，

一是要解决农行全员的思想认识问题，要让员工明白开展这项工作的必要性和重要意义，从而增强工作的主动性，减少推进阻力。推行网格化经营和精准营销是一项跨部门的综合营销活动，要求业务、营销及科技等部门的参与和相关部门的协力合作。二是在推进过程中，应设立网格化经营和精准营销委员会来统筹负责，委员会下设若干小组，

其中：网格建设小组负责将辖内行政村、社区、街道、商圈、市场等区域划分为若干网格，将每一位常住人口均纳入网格化服务体系，并督促做好网格的业务拓展、维护和管理；数据分析小组负责客户相关数据的分析和挖掘；

产品创新小组负责开发新产品，并根据客户需求整合再造原有产品；

营销策划小组负责渠道资源整合和营销活动策划；风险管理小组负责整个流程的风险监测和合规把控；

客户服务小组负责推进过程中客户疑难的解答和相关服务工作。

三是在搭建组织架构后，要策划和制定辖区网格化营销活动及考核方案，明确任务目标，做好顶层设计。

实行网格化经营后，管理责任更加明确、清晰，使人人都有自己的“责任田”；要由只注重传统的存贷业务营销向提供一揽子金融服务转变，不仅要注重业务拓展，更要按照“一格一人、一岗多责、一专多能”的原则，在网格内进行走访座谈、开展主题活动等“体验式金融服务”；建立起居民档案和响应机制，提高金融服务实效，构建良好的“银村、银企和银农”关系。

在实施过程中要以点带面，上下联动，整合资源，激发活力，全员、全心、全力推动网格化经营和精准营销。

搭建组织架构，合力有序实施。推行网格化经营和精准营销，

一是要解决农商银行全员的思想认识问题，要让员工明白开展这项工作的必要性和重要意义，从而增强工作的主动性，减少推进阻力。

推行网格化经营和精准营销是一项跨部门的综合营销活动，要求业务、营销及科技等部门的参与和相关部门的协力合作。

二是在推进过程中，应设立网格化经营和精准营销委员会来统筹负责，委员会下设若干小组，其中：网格建设小组负责将辖内行政村、社区、街道、商圈、市场等区域划分为若干网格，将每一位常住人口均纳入网格化服务体系，并督促做好网格的业务拓展、维护和管理；数据分析小组负责客户相关数据的分析和挖掘；产品创新小组负责开发新产品，并根据客户需求整合再造原有产品；营销策划小组负责渠道资源整合和营销活动策划；风险管理小组负责整个流程的风险监测和合规把控；客户服务小组负责推进过程中客户疑难的解答和相关服务工作。

三是在搭建组织架构后，要策划和制定辖区网格化营销活动及考核方案，明确任务目标，做好顶层设计。实行网格化经营后，管理责任更加明确、清晰，使人人都有自己的“责任田”；要由只注重传统的存贷业务营销向提供一揽子金融服务转变，不仅要注重业务拓展，更要按照“一格一人、一岗多责、一专多能”的原则，在网格内进行走访座谈、开展主题活动等“体验式金融服务”；建立起居民档案和响应机制，提高金融服务实效，构建良好的“银村、银企和银农”关系。

在实施过程中要以点带面，上下联动，整合资源，激发活力，全员、全心、全力推动网格化经营和精准营销。

邮政储蓄银行走访记录如何写？

一、带着细心去走访，充分做好走访前的准备。

干一件事情要有目的性和计划性，不但要考虑到打算走访哪个村庄，哪部分人，要走访的村庄大体情况，老百姓对公安工作的认知情况，还要考虑到你走访的时节、时间等因素。每个村庄的村民对公安工作的认知程度都有差异，而群众之间因年龄、文化水平、与公安民警打交道的多少等因素又存在不同，所以要事先了解要走访村庄人员的基本情况。走访时还要注意是否是农忙时节，去的时间群众在不在家，方便不方便等问题。我刚开始走访时，没有充分考虑这些因素，在走访过程中不是时间不对找不到人，就是群众不配合，

存款营销工作亮点？

一、聚焦重点和目标客户。该行通过“大户揽存、项目增存”缓解燃眉之急，实现“以大致富、迅速脱困”，围绕“夯基稳存、产品引存、机制促存”抓开户、抓客户、抓基础。一方面，梳理重点和目标客户，加强沟通联络，及时准确掌握资金流动性需求，并建立健全完备的业务合作机制。另一方面，不断进行结构优化，持续挖潜新的客户资源，充分考虑客户规模、市场竞争和客户贡献度等因素，对重点和目标客户进行差别化服务。

二、深入推进拓户工程。该行把扩大客户规模作为发展负债业务的重要抓手，不断加大新客户营销的考核力度。结合本市经济发展的特点，组织开展存款市场调查，对全年优质客户和潜力客户存款情况进行反复摸底和排查，把对公存款户进行梳理细分，分行业、分重点，做到心中有数。确定以行业龙头大户及财政、社保、教育、医疗等为重点的对公存款工作的主攻方向和突破领域，通过密切与工商局、招商局、法院的协作，及时获取开户信息，从源头上争揽客户。

三、提高公司客户存款余额。密切关注客户资金动向，大力发展与市财政、社保、房管、公积金等机构大户的互助合作关系，通过定期沟通、定期走访等方式，捕捉信息，实施挖转。落实分层营销模式，加强不同层面的客户的分层管理，推动重点公司客户的维护，在关注日均存量的同时，更关注月末和季末公司客户货款的归行率，提高公司客户存款余额。

四、加大客户全产品营销。高度重视各项产品对对公存款的支撑作用，通过深化产品市场宣传，充分利用财智账户卡、收款管家、存款自动转换、法人理财、现金管理等结算条线产品的优势来吸引客户。从全产品角度出发，以客户为中心，抢抓拓户源头，提 *** 品支撑，以绿色高效的链式金融配套服务拓增我行客户群。同时，开展“一对一”服务，实行专人负责、专人办理、专人服务。发挥大额资金监测平台的作用，做到日监测、笔跟踪、人管户、互争存。