怎么给客户做保险计划书(怎么给客户做保险计划书模板)-百科知识-康晓百家推

日前，怎么给客户做保险计划书的话题受人关注，并且与之相关的怎么给客户做保险计划书模板同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。

怎么给客户做保险计划书(怎么给客户做保险计划书模板)

导读目录：

保险展业实训步骤？

保险计划书是干嘛的，手写的加上签名和日期。有用么？

保单业务手续怎么办理？

做保险的流程和技巧？

保险公司计划书低档中档高档分红分别是多少比例？

保险展业实训步骤？

保险展业，看似是一个很高深的专业名词，其实就是保险业务员引导潜在消费者参加保险的行为，但保险业务员想要做好保险展业，就必须熟悉保险展业流程。那么，保险展业流程是什么？

　　1.客户定位

　　保险产品种类繁多，各有特色，要求保险业务员掌握的具体知识也不尽相同，而且，客户的行为特征千差万别，保险业务员不可能与所有的客户都有“共同语言”，也不可能熟知各行各业不同的风险特征，对财产保险而言如此，对人身保险而言也是如此。“物以类聚，人以群分”，展业人员应当综合考虑各种因素，包括自身的知识结构、工作和生活经历、个人偏好、所销售保险产品的特点、所在地区消费者的行为特征等等，选定自己的主要展业客户对象，做到有的放矢，事半功倍。

　　2.客户拜访。筛选客户之后，要着手准备接近客户。如果客户是企业，则要收集该企业的相关资料，了解该企业的生产经营状况，对该企业所面临的风险有较好的分析，并收集该企业相关负责人的个人信息，推测其可能具备的行为特征，做好各种面谈假设应对方案。以上论述有可能过于理想化，有人认为我国目前保险展业的特点是“展业基本靠关系，竞争基本靠价格”，这种观点有一定的代表性，但是随着市场经济的日益完善，保险展业会日益规范，只有那些真正为企业利益着想、能为投保企业带来价值的保险业务员才会有施展的舞台。如果客户是个人，则要清楚客户所处行业的工资及福利水平，熟悉当地的社会保障，熟悉客户所处的群体消费观念及习惯，等等。利用市场调查、陌生拜访或者缘故法等方式接近客户。

　　3.销售面谈。与客户进行接触后，选择时机进行保险产品销售面谈，当然，在面谈之前各种“道具”必不可少。在销售面谈的过程中，要掌握客户的尽量详细的信息，并据此初步拟定保险计划书。对于获取的客户信息要严格遵守职业道德规范，为客户保密。此外，对于客户所提供的信息要进行辨别和筛选，务必使信息真实，以便制定的保险计划能真正满足客户的需求。

　　4.异议处理。在销售面谈的过程中，客户可能有抗拒心理，可能有许多疑问，还可能有其他一些细节，阻碍客户认可保险业务员及其所制定的保险计划书。此时，保险业务员应当揣摩客户每一句话背后所隐含的深层次意图，事先进行话术演练，灵活而详尽地回答客户的每一个问题，打消客户的抗拒或者犹豫。当然，在整个展业过程中都必须站在客户的立场。

保险计划书是干嘛的，手写的加上签名和日期。有用么？

计划书是根据客户得要求把保险相关责任和条款做简要描述的简体合同。有的保险公司把计划书当作合同的一部分，扫描进入合同的。

至于您说的手写交上签名和日期，视为您对计划书内容的认可。

签名要自己签署，这也是对您权益的确认。如果以后对合同的内容反悔或者说不知道的话，您可是签字确认的哦。。。。毕竟是合同的效用。

保单业务手续怎么办理？

一般来说，办理投保手续无非两种方法，一是保险公司的保险 *** 人上门办理，一是自己到保险公司或 *** 保险业务的银行办理。其一般流程为：

了解保险产品03 制定保险计划03 填写投保书03 回答询问03 交纳保费03 体检(部分客户) 03 审核签收妥善保管保单

通过保险 *** 人办理投保手续的客户，可以向保险 *** 人介绍投保要求，保险 *** 人根据您的要求，为您设计保险计划，并把其中条款为您详细解说，使您对保险 *** 人推荐的保险产品有一个全面的了解，从而确定您的保险计划。对于自己办理投保手续的客户，则可以直接到客户服务中心了解保险产品，根据自身需要制定保险计划。

做保险的流程和技巧？

之一步： *** 人认真了解客户现有保障、需求缺口和财务预算等信息；结合实际情况为客户设计个人及家庭保障方案。
第二步： *** 人向客户出示相关资料，如实介绍公司经营状况并讲解保障计划的详细内容。
第三步：客户认真了解后自愿确认投保方案，填写投保申请书，如实告知自己的健康、财务状况等相关信息，并签字确认计划建议书，凭此向保险公司书面提出邀约申请。
第四步：保险公司预收保费并同时根据客户提供的信息进行核保。